Consulenza e pianificazione finanziaria
Consulenza e pianificazione finanziaria
Di cosa si tratta?
Di cosa si tratta?
Per come la intendo io la consulenza finanziaria è dare consigli personalizzati e su misura ai clienti che decidono di affidarsi a me.
Tutto parte da una solida base di conoscenza reciproca personale e professionale, che porta al rapporto di fiducia.
Insomma, per avere una buona consulenza finanziaria e pianificare al meglio il raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari devo conoscere vita morte e miracoli di ogni mio cliente.
Cosa potrai ottenere?
I vantaggi che otterrai
I vantaggi che otterrai
Una volta chiarito che la consulenza finanziaria non inizia e finisce con la vendita di prodotti finanziari o assicurativi, ma è un percorso di crescita che deve portare al tuo benessere finanziario, vediamo nel concreto cosa posso fare per aiutarti.
Check up gratuito
Check up gratuito
A tutti i miei nuovi clienti offro il servizio di check up gratuito dei loro investimenti già in essere.
In cosa consiste?
Sulla base di quello che mi hai raccontato e dei tuoi obiettivi finanziari, che abbiamo preliminarmente condiviso, mi occupo di studiare a valutare se i piani finanziari che hai sono adeguati a te e ai tuoi progetti di vita.
Nel farlo metteremo in risalto rischi, efficienza finanziaria e aspetti contrattuali, normativi e fiscali.
Analisi degli obiettivi
Analisi degli obiettivi
Si parte dal creare una lista più completa possibile di tutte le tue entrate e le tue uscite.
Si individua una parte dei tuoi risparmi da dedicare al raggiungimento dei tuoi progetti legati al denaro.
Si stila una lista di tutti i tuoi obiettivi, progetti, sogni, desideri e preoccupazioni finanziarie.
Si pongono gli obiettivi su una linea temporale di raggiungimento secondo alcuni criteri:
- Tempo a disposizione per raggiungerli
- Risorse necessarie a raggiungerli
- Rischi certi e potenziali
- Urgenze di vario tipo
Manutenzione costante
Manutenzione costante
Dopo aver analizzato gli obiettivi ci occuperemo di trovare le concrete soluzioni per poterli raggiungere.
Lavoro finito?
Assolutamente no!
Nella vita le cose cambiano e le esigenze di modificano costantemente.
Il tuo compito sarà di tenermi aggiornato.
Il mio?
Monitorare con costanza i piani attivi e modificarli quando gli eventi, previsti o imprevisti, nel corso della vita lo richiedono.
Domande frequenti e risposte utili
Domande frequenti e risposte utili
Come faccio per iniziare questo percorso?
Basta cliccare sulla sezione "Verso la serenità finanziaria" dal menù in alto.
Compilare il modulo. Attendere una mia risposta. Fissare un primo incontro per conoscerci.
Cosa devo portare al primo appuntamento?
Nessun obbligo. Serve a conoscerci.
Tuttavia se vuoi arrivare preparato ed essere fra i miei clienti più efficienti porta con te:
- Tutte le informazioni sui prodotti bancari e finanziari che hai già;
- La lista completa di tutte le tue entrate e uscite di soldi (meglio se mensile);
- Una prima riflessione sugli obiettivi e spese future da raggiungere.
Concretamente cosa devo fare per diventare tuo cliente?
Dopo il primo appuntamento conoscitivo ed aver capito che possiamo lavorare bene assieme, per poter concretamente consigliarti soluzioni finanziarie ed assicurative, basterà firmare un modulo di consulenza per accettare di essere seguiti da me in questo percorso.
I tuoi dati anagrafici ed i tuoi documenti e siamo pronti a partire.
Dovrò diventare matto per cambiare conto e trasferire le utenze?
E l'accredito dello stipendio o della pensione?
Mi toccherà andare in banca per chiudere tutto e restituire bancomat e carte?
Non sarai obbligato a cambiare il tuo vecchio conto corrente.
Ma se riterrai opportuno farlo mi occuperò di tutto io.
Dall'apertura del nuovo conto, al trasferimento di tutti gli addebiti o accrediti, fino ad arrivare alla chiusura del vecchio conto e alla restituzione dei vecchi strumenti di pagamento, sarà tutto gestibile con facilità dal mio studio.
Cosa cambia fra un filiale bancaria ed un consulente finanziario abilitato all'offerta fuori sede?
Tutto.
Ma andiamo sulle cose pratiche:
- Non sarai vincolato agli stringenti orari di filiale;
- Ti relazionerai sempre direttamente con il tuo consulente e non con centralini;
- Avrai la stessa persona di fiducia a tempo indeterminato, senza rischio che venga trasferita;
- In caso di bisogno sono abilitato ad operare anche al di fuori dei miei uffici, su tutto il territorio Nazionale, anche a casa tua;
- Avrai al tuo fianco un imprenditore che prende decisioni per il bene dei suoi clienti e del suo business e non dovrai interfacciarti con dei dipendenti senza potere decisionale;
- Avrai di fronte chi ti conosce, ogni anno di più, sapendo subito quello di cui hai bisogno, quello che ti preoccupa e cosa desideri raggiungere.
